BC 주에서의 민사 소송

판결 전에 피고인의 자금 동결
채권자가 법원 명령 집행법에 따라 판결 전에 은행 계좌 및 기타 자금을 압류하는 방법

BC 주에서의 민사 소송

판결 전에 피고인의 자금 동결

채권자가 법원 명령 집행법 (Court Order Enforcement Act)에 따라 판결 전에 은행 계좌 및 기타 자금을 압류하는 방법

George Lee | George Lee Law | Vancouver, BC | 604-681-1611

서론

대부분의 사람들은 채권자가 법원에서 사건을 판결하고 판결이 내려진 후까지 채무자의 자산을 건드릴 수 없다고 가정합니다. 대부분의 캐나다 주에서, 이 가정은 광범위하게 올바릅니다. 하지만 BC는 다릅니다.

법원 명령 집행법(Court Order Enforcement Act), R.S.B.C. 1996, c. 78 (“COEA”)에 따르면, BC의 청구인은 소송이 해결되기 전에, 심지어 피고인이 자신이 기소되고 있다는 것을 알기 전에 피고인의 은행 계좌 및 기타 자금을 동결하는 판결 전 채권압류 명령(pre-judgment garnishing order)을 받을 수 있습니다. 이것은 비상한 구제입니다. 법원은 그것을 반복해서 그렇게 설명했으며, 당연합니다. 이것은 채권자가 법정에 발을 디디지 않고 채무자가 미리 응답할 기회를 가지지 않고 채무자의 돈을 압류할 수 있게 합니다.

이 글은 판결 전 채권압류 명령이 어떻게 작동하는지, 언제 사용 가능한지, 그들의 제한이 무엇인지, 그리고 더 널리 알려진 마레바 인정(Mareva injunction)과 어떻게 비교되는지 설명합니다.

판결 전 채권압류 명령(Pre-Judgment Garnishing Order)이란 무엇인가?

채권압류 명령은 피고인에게 빚을 진 제3자(“채권압류채권자” 또는 “garnishee”)에게 빚진 금액을 “집행(attaches)”하고 채권압류채권자에게 그 채무를 피고인이 아닌 법원에 지불하도록 강요하는 법원 명령입니다. 가장 일반적인 대상은 은행 계좌입니다. 은행은 예치된 자금에 대해 계좌 소유자에게 빚이 있으며, 채권압류 명령은 그 의무를 법원으로 리다이렉트합니다.

판결 전 채권압류 명령은 정확히 그것이 말하는 것입니다. 이 프로세스는 피고인에 대해 어떤 판결도 내려지기 전에 수행됩니다. 청구인은 선서 진술서(affidavit)와 초안 명령(draft order)을 법원 등기소에 제출하고, 등기관으로부터 기관 명령(desk order)으로 명령을 받습니다(법원 심리가 필요하지 않음). 그것을 채권압류채권자(일반적으로 은행)에게 송달하고, 그 후에만 피고인에게 통지합니다. 피고인이 일어난 일을 알게 될 때쯤, 자금은 이미 동결되어 있습니다.

압류된 자금은 청구인에게 지급되지 않습니다. 소송의 결과를 기다리는 동안 법원에 의해 보유됩니다. 청구인이 판결을 얻으면, 자금은 그것을 만족시키는 데 적용됩니다. 청구인의 청구가 실패하면, 자금은 피고인에게 반환됩니다.

핵심 포인트: BC는 판결 전 채권압류 명령을 허용하는 캐나다에서 유일한 주입니다. 이 구제는 다른 캐나다 주에서는 사용할 수 없으며, 이는 BC에서 소송하는 채권자에게 특히 강력한 도구입니다.

법정 프레임워크: COEA의 제3조

판결 전 채권압류 명령의 권한은 COEA의 제3조(3)에 있습니다. 해당 규정은 청구인이 다음을 수행한 경우 피고인에게 빚진 채무를 집행하는 명령을 하도록 허용합니다:

1. COEA 일정 1의 양식 A의 형태 또는 그 효과로 선서 진술서를 제출했으며
2. 피고인에 대한 청구 금액에 대한 민사청구장을 발행했습니다.

선서 진술서가 중요한 문서입니다. 제3조에 따르면, 청구인의 청구 성질을 설명하고, 채무 또는 확정적 요구 사항의 실제 금액을 명시하고, 금액이 정당하게 빚지고 있다고 확인해야 하며, 모든 정당한 할인을 고려한 후, 채권압류채권자를 식별하고, 채권압류채권자가 법원의 관할권 내에 있음을 확인해야 합니다.

중요하게도, COEA의 제3조(4)는 하나의 중요한 제한을 제공합니다. 판결 전 채권압류 명령은 임금이나 급여를 압류하는 데 사용할 수 없습니다. 임금 채권압류는 판결을 얻은 후에만 사용할 수 있습니다. 이는 판결 전 채권압류 명령의 일반적인 대상이 은행 계좌, 매출채권 및 피고인에게 빚진 기타 비임금 채무임을 의미합니다.

확정적 청구 요건

이것은 가장 중요하고 가장 자주 소송의 대상이 되는 요건입니다. 판결 전 채권압류 명령은 오직 채무 또는 확정적 청구에만 사용할 수 있습니다. 일반적인 손해배상, 고통 및 고통, 또는 향후 소득 손실 청구와 같은 미확정 청구에는 사용할 수 없습니다.

확정적 청구는 확정되었거나 간단한 계산으로 확정할 수 있는 특정 금액에 대한 청구입니다. 일반적인 예로는 계약에 따른 미납 송장, 어음에 따라 빚진 확정 금액, 리스에 따른 미납 임차료, 정의된 원금 및 이자율이 있는 대출, 그리고 취소된 거래에 따라 빚진 돈이 포함됩니다.

이 구분은 청구인의 청구가 정말로 광대한 손해배상이기 때문입니다(즉, 법원이 평가하고 정량화해야 하는 금액), 판결 전 채권압류 명령을 사용할 수 없습니다. 이는 Shier v. Copper Mountain Mining Corporation, 2023 BCSC 152에서 강화되었습니다. 여기서 법원은 청구인의 고용 청구가 본질적으로 손해배상 청구였기 때문에 약 157만 달러의 판결 전 채권압류 명령을 설정했습니다. 청구인이 그렇지 않으면 하지 않으려고 한다고 해도, 확정적 합계를 특성화했습니다.

실용적 팁: 귀하의 청구에 확정적이고 미확정된 구성 요소가 포함된 경우, 여전히 판결 전 채권압류 명령을 구할 수 있습니다. 그러나 확정적 부분에만 가능합니다. 선서 진술서에서 확정적 금액을 격리하여 정확하게 하고, 미확정된 요소를 포함하여 청구를 부풀리지 않도록 주의하십시오.

“모든 정당한 할인” 회계

COEA는 청구인이 선서 진술서에서 “모든 정당한 할인을 회계”하도록 요구합니다. 이는 청구에서 공제되어야 하는 금액을 공시해야 함을 의미합니다. 신용, 상쇄, 부분 지불, 또는 피고인이 합리적으로 주장할 수 있는 기타 감소입니다.

법원은 이 요건을 심각하게 받아들입니다. Nisa Holdings Inc. v. LMG Mgmt. Ltd., 2020 BCSC 11에서, 법원은 청구인이 채무를 감소시킬 약 1,700달러의 알려진 과다 청구 요금을 회계하지 못했기 때문에 전체 채권압류 명령을 설정했습니다. 전체 청구의 2.5% 미만입니다. 법원은 단순히 상쇄되지 않은 금액으로 채권압류 명령을 감소시키지 않았습니다. 신원 비공개의 결과로 전체 명령을 취소했습니다.

교훈은 명확합니다. 선서 진술서는 포괄적이고 정직해야 합니다. 청구를 감소시킬 수 있는 모든 금액(작은 금액이라도)을 공시하고 회계 처리해야 합니다. 그렇게 하지 않으면 경미한 기술적 결함으로 취급되지 않습니다. 이것은 신청의 무결성으로 이동하며 치명적일 수 있습니다.

절차: 단계별

1단계: 선서 진술서 준비

선서 진술서는 COEA 일정 1의 양식 A를 따라야 합니다. 사실을 인식하고 있는 청구인, 청구인의 변호사 또는 다른 사람이 서약할 수 있습니다. 제8조는 선서 진술서를 채권압류채권자의 빚에 정보 및 신념에 허용하지만, 제3조의 실질적 요건은 엄격하게 준수해야 합니다. 선서 진술서는 청구의 성질을 충분한 특수성으로 설정하여 그것이 채무 또는 확정적 요구라는 것을 수립하고, 모든 정당한 할인 후 정확한 금액을 명시하고, 채권압류채권자를 이름, 주소 및 설명으로 식별하고, 채권압류채권자가 법원 관할권 내에 있음을 확인해야 합니다. 지원 문서(계약, 송장, 대출 계약, 약속 어음)를 첨부로 제시해야 합니다.

2단계: 소송 발행

청구인은 청구 금액에 대한 민사청구장을 발행해야 합니다. 채권압류 명령과 소송 개시는 동시에 제출될 수 있으며, 이는 일반적이고 효과적인 전략입니다.

3단계: 명령 취득

선서 진술서 및 초안 채권압류 명령을 법원 등기소에 제출합니다. 등기관은 재료를 검토하고, 만족하면 채권압류 명령을 발행합니다. 법원 심리가 필요하지 않으며 피고인에 대한 통지가 필요하지 않습니다. 제출 수수료는 현재 80달러입니다.

4단계: 채권압류채권자 송달

채권압류 명령은 채권압류채권자에게 먼저 송달됩니다. 이것은 의도적입니다. 이 구제의 지점은 피고인이 자신의 자금을 옮길 수 있기 전에 자금을 동결하는 것입니다. 송달되면, 채권압류채권자는 명령에 명시된 금액까지 피고인에게 빚진 채무를 법원에 지불하도록 의무가 있습니다.

은행의 경우, 채권압류 명령은 송달된 특정 지점에 보유된 자금을 집행합니다. 같은 은행의 다른 지점에 보유된 계좌에 자동으로 도달하지 않습니다. 이것은 상당한 실제 중요성의 포인트입니다. 청구인은 피고인이 은행을 하는 곳과 정확히 어느 지점을 송달해야 하는지 알아야 합니다.

5단계: 피고인 송달

채권압류채권자가 송달된 후, 청구인은 채권압류 명령과 원래 청구장을 가지고 피고인을 송달해야 합니다. 이것은 피고인이 첫 번째로 조치와 채권압류에 대해 배우는 시기입니다.

6단계: 해결 대기 중인 자금

압류된 자금은 법원에 지급되고 판결이 내려지거나 당사자들이 합의에 도달할 때까지 보유됩니다. 청구인이 판결을 얻으면, 자금은 그것을 만족시키는 데 적용됩니다. 명령이 설정되면, 자금은 피고인에게 반환됩니다.

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면책 사항

본 글은 일반 정보 목적으로만 제공되며 법률 조언을 구성하지 않습니다. 모든 법적 상황은 고유하며, 독자는 자신의 상황에 맞는 조언을 위해 자격 있는 변호사와 상담해야 합니다. George Lee Law는 본 글을 기반으로 취한 또는 취하지 않은 조치에 대해 책임을 지지 않습니다.

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